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    央行正式宣布:一天进账超过“这个数”,要主动接受“调查”

    时间:2020/11/23 15:11:50

      核心提示: 和一些欧美国家的“超前消费”不一样,中国人是出了名的爱存钱,近年来我国的储蓄率一直都是全球第一。既然每天和“钱”打交道,那自然避免不了要去银行办理存取款和其他业务。 相信大家也能明显地感觉到,近两年我国的相关机构加大了对金融市场的监管力度,对资金用途不合规等一系列的问题进行调整和整治。 除了金...


     和一些欧美国家的超前消费不一样,中国人是出了名的爱存钱,近年来我国的储蓄率一直都是全球第一。既然每天和打交道,那自然避免不了要去银行办理存取款和其他业务。

       央行正式宣布:一天进账超过“这个数”,要主动接受“调查”

      相信大家也能明显地感觉到,近两年我国的相关机构加大了对金融市场的监管力度,对资金用途不合规等一系列的问题进行调整和整治。

      除了金融机构,现在个人存取款也有了限制。此前,河北、浙江和深圳三个省份率先进行了大额现金管理的试点工作。

      这是什么意思呢?简单来说,凡是单位存取款金额达到50万元以上,个人存取款金额达到10万元以上,就需要调查登记,具体包括预约、登记和注明用途等等。当然,不同地方的标准不一样,河北省的个人存取款起步金额为30万,深圳是20万。

       央行正式宣布:一天进账超过“这个数”,要主动接受“调查”

      这些地方试点的时间为2年,也就是说,在这段时间里,如果你的个人账户一天进账超过规定金额,就要小心了。只要你是正常取款,也不用太过担心,主动接受调查即可。

      其实在此之前,就已经有相关规定了,如果你存取款超过了5万元,银行就有义务登记备案,只不过现在的管控更严格了。

      对于这个试点方案的推行,大家的看法不一。有人觉得,反正自己都是用移动支付,很少用现金,即便是用现金,也不会超过10万,所以跟自己没多大关系。

       央行正式宣布:一天进账超过“这个数”,要主动接受“调查”

      但有人认为,这样做完全没必要,不仅麻烦还耽误时间。事实上,这一系列的管控措施起到了很大的作用,它不仅保障了个人的资金安全,而且还减少了偷逃税、洗钱等不正当行为,有利于维护金融秩序。

      要知道,有部分企业会使用个人账户收钱,今年6月,无锡就有一家公司未报告个人账户收税构成逃税,在被查出来后,不仅交了500多万元的税,还被处以了300万的罚款,可以说是得不偿失了。情节更严重的话,处罚就不只是交钱这么简单了。

       央行正式宣布:一天进账超过“这个数”,要主动接受“调查”

      所以说,不管是企业还是个人,存取款都会被国家监控。如果不想被盯上,一定要规范自己的行为。现在银行和税务信息已经共享了,而且还会进行大数据比较分析,想通过虚开发票或者用个人账户隐藏公司收入,还是别想了。

      上面说的是企业,现在来说说个人,一般来说,个人在存取款上的小动作会少一些,但如果你在某一天内的进账金额明显要高于其他时间,很可能会引起银行的注意。

       央行正式宣布:一天进账超过“这个数”,要主动接受“调查”

      如果频繁出现不正常的交易记录,银行就会派工作人员对你进行调查。刚开始通常是打电话询问你最近的存取款情况,你只需要告诉银行真实情况就可以了,银行简单地问几个问题,不会有很复杂的询问过程。

      不过一旦查出你确实有不正当的行为,银行就会上报给央行,面对你的可能就是法律的约束了。当然了,只要你的钱款来源和流向都正常,就算是你的账户一天进账300万,也不会有多大问题。

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      有部分人会觉得,钱是我自己的,我怎么花还要银行的允许吗?按道理来说是自己的钱不错,但银行也有银行的规定,这个规定不会限制你的消费,只是用一种更稳妥的方式保护你的合法权益。

      所以不管是企业还是个人,还是安稳一点比较好,想玩套路逃过银行的监管不太可能。你对于这一规定有什么看法?

    作者:综合 录入:hebeiczhou 来源:新业财经
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